Résumé des techniques de blanchiment d'argent

1. Combines artisanales :
   • Faux gains au PMU : Acheter des tickets gagnants de PMU pour justifier des gains.
   • Chaînes de kebab : Utilisation de petits commerces pour intégrer de l'argent sale dans les revenus légitimes.
2. Utilisation de marchés parallèles :
   • Casinos : Blanchir de l'argent en jouant et récupérant des gains apparemment légitimes.
   • Cryptomonnaies : Utiliser des transactions en cryptomonnaies pour dissimuler l'origine des fonds.
3. Sociétés fictives :
   • Création de milliers de sociétés fictives pour complexifier les flux d'argent et échapper à la détection.
4. Vol d'identité :
   • Récupérer des photos de pièces d'identité par des annonces en ligne pour ouvrir des comptes bancaires sous de fausses identités.
5. Manipulation des contrôles bancaires :
   • Contourner les vérifications vidéo des banques en utilisant des excuses (comme une caméra cassée) et fournir des justificatifs de domicile trafiqués.
6. Strouphage (structuring) :
   • Fractionner de grandes sommes en petits montants pour éviter la détection par les systèmes de surveillance bancaire.
7. Réseaux de mules financières :
   • Recruter des personnes pour prêter leur compte bancaire afin de faire transiter de l'argent sale.
8. Techniques de manipulation sentimentale :
   • Séduire des personnes en ligne et les convaincre de réaliser des virements en leur nom.
9. Fausses offres d'emploi :
   • Publier des annonces de faux emplois bien rémunérés dont le travail consiste à effectuer des virements bancaires.
10. Sociétés écrans :
    • Créer des entreprises dans des juridictions favorables (comme le Delaware) pour ouvrir des comptes bancaires professionnels sous des noms fictifs.
11. Chaînes de virements :
    • Fractionner l'argent sale sur une multitude de comptes dans un réseau complexe pour brouiller les pistes des enquêteurs.

Ces techniques montrent l'évolution et la sophistication des méthodes de blanchiment d'argent utilisées par les criminels pour dissimuler l'origine illicite de leurs fonds.

Erreurs à ne pas faire

Voici les erreurs à éviter dans les techniques de blanchiment d'argent, telles que décrites dans le texte :

1. Négliger les charges d'exploitation :
   • Lorsque vous déclarez des revenus élevés pour une petite entreprise, vous devez aussi déclarer des charges d'exploitation cohérentes avec ces revenus. Par exemple, si vous déclarez avoir vendu 15 000 kebabs, vous devez justifier l'achat de 15 000 pains.
2. Déposer de grosses sommes en cash sans justification :
   • Les banques surveillent attentivement les dépôts en espèces. Si vous déposez de grosses sommes sans pouvoir justifier leur origine légitime, cela éveillera des soupçons et entraînera des déclarations de soupçon à l'Agence Française Antiblanchiment.
3. Utiliser les mêmes points de dépôt de manière répétitive :
   • Comme pour la bande criminelle qui envoyait tous ses tickets gagnants dans le même bar-tabac, cela finit par attirer l’attention des autorités.
4. Ouvrir des comptes bancaires fictifs sans mesures de sécurité suffisantes :
   • Les banques appliquent des contrôles stricts comme la vérification par vidéo. Si ces contrôles sont contournés de manière peu convaincante, les comptes seront rapidement gelés.
5. Sous-estimer la sophistication des logiciels de détection des banques :
   • Les banques utilisent des algorithmes avancés pour identifier les patterns de blanchiment. Des opérations comme le strouphage peuvent être détectées si elles sont mal exécutées.